「フリーランスにおすすめのファクタリング業者はどれ?」
「フリーランスのファクタリングで個人通帳なし、請求書のみは可能?」
フリーランスでファクタリングの利用を検討している方で、このように悩んでいる方はいませんか?
こちらの記事ではフリーランスの方におすすめのファクタリング業者や、ファクタリング以外の資金調達方法について徹底解説します。
審査が甘いところから、フリーランスに特化したものまで幅広くご紹介しますので、ぜひ参考にしてみてください。
フリーランスにおすすめのファクタリング :即日・審査甘い・審査緩い
まずはフリーランスにおすすめの審査が比較的緩めなファクタリング業者を紹介します。
審査に通るか不安な方や、必ず審査に通りたい方は必見ですね。
QuQuMo online
QuQuMo onlineはスマホやPCなどでオンライン完結できるファクタリングサービスです。
手数料も1%〜とかなり良心的なところに加え、申し込みから入金までのスピードも最短2時間となっており、業界の中でもかなりトップレベルとなっています。
提出書類は請求書と通帳のみがあれば大丈夫ですので、面倒な書類の準備も不要です。
クラウドサインでの契約締結なので情報が外部に漏れることなく、安心して契約できるのも嬉しいですよね。
2者間契約のため取引先に通知もなく、周囲にバレることなく利用できるのもおすすめポイントです。
手数料相場 | 1%~ |
利用可能額 | 上限なし |
即日入金 | 可(最短2時間) |
フリーランス | 可 |
事業資金エージェント
事業資金エージェントは年間取扱件数3000件以上、顧客満足度95%を誇る実績のあるファクタリング業者です。
手数料も1.5%~と業界最安水準なのに加え、入金スピードもとても早く、利用者の8割以上の方が最短2時間で振り込みを受けることができています。
今すぐにお金が必要な方、安心安全にファクタリングを利用したい方におすすめですね。
また、利用可能額も最大2億円となっているため、多額の請求で困っている方にも利用しやすいサービスとなっています。
入金スピード | 最短2時間 |
利用可能額 | 10万~2億円 |
オンライン完結 | ○ |
手数料 | 1.5%~ |
営業時間 | 平日・土曜9:00~19:00(日祝は除く) |
ビートレーディング
ビートレーディングは2012年の創業以来4.6万件以上、1060億円以上の取扱実績のあるファクタリングサービスです。
必要書類は請求書と通帳のコピーの2点だけで最短2時間で入金が可能です。
利用可能額が無制限となっているのも魅力ですね。
また、赤字の場合や税金の滞納があった場合でも利用できますので、もし他社の審査に通らなかった方も一度試してみることをお勧めします。
専任の女性オペレータ制度も導入されており、女性の方も安心して利用することができます。
入金スピード | 最短2時間 |
利用可能額 | 買取可能金額無制限 |
オンライン完結 | ○ |
手数料 | 2社間:4%~12%3社間:2%~9% |
利用対象者 | 個人事業主・法人 |
営業時間 | 平日9:30~18:30 |
フリーランス特化のファクタリング :少額。GMOファクタリング など
ここからはフリーランスに特化したファクタリング業者をご紹介します。
GMOフリーランスファクタリング
GMOフリーランスファクタリングはフリーランスや個人事業主に特化したサービスとなっており、なんといってもそのスピード感が魅力です。
会員登録も不要で、最短30分で審査可能ですので、速度重視で今すぐお金が必要な方におすすめです。
手数料も一律9.5%と明示されていますので、事前にどれくらいかかるかわかりやすいのも嬉しいですよね。
また、審査書類は請求書だけとなっており、審査完了まで身分証や通帳書類が必要ないのもポイントです。
運営会社 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
取引形態 | 2者間ファクタリング |
手数料 | 9.5% |
最短入金 | 30分 |
買取可能額 | 1万円~ |
必要書類 | 本人確認書類、請求書 |
特徴 | 必要書類が少ない手数料が一律9.5%スピード感が早い |
MFSJ
MFSJはフリーランス・個人事業主専門のファクタリングサービスで、オンライン完結で即日審査・即日振込みしてくれます。
また、買取手数料も業界最低水準の3.8%〜9.8%で、500万円までまとめて買い取りが可能となっています。
審査通過率も93%とかなり高く、他社で落ちたけどここは通ったという口コミも多く見られました。
手数料 | 3.8%~9.8% |
買取金額 | 10万円~500万円 |
入金スピード | 即日 |
オンライン完結 | ◯ |
運営会社 | MSFJ株式会社 |
No.1ファクタリング
No.1ファクタリングはフリーランス・個人事業主に特化したファクタリングサービスで、最短60分での入金スピードが魅力です。
買取手数料は1%〜からとかなり低く、審査通過率も90%以上(2021年4月現在)とかなりの柔軟な審査を誇っています。
口コミをみると、他社からの乗り換えでかなりお得に利用できたと言う声もあったので、一度無料シミュレーションで試してみることをお勧めします。
入金スピード | 最短60分(即日対応) |
手数料 | 1%から15% |
対象者 | 法人個人事業主フリーランス |
買取可能額 | 10万円から5,000万円 |
契約方法 | 電話・メール・FAXのいずれか |
対応エリア | 全国 |
運営会社 | 株式会社No.1 |
フリーランスのファクタリング は個人通帳なし、請求書のみは可能?
結論から言うと、個人通帳なし、請求書のみで利用できるファクタリング業者は存在しません。
業者は請求書の信頼性を担保するために、過去の実績やその人を証明できる本人確認書類や通帳のコピーが必要となることが多いです。
もし通帳コピーなどが不要で利用できるファクタリング業者があった場合、正しい審査を実施していない可能性がかなり高いです。
このような業者の場合、高い手数料に対し、償還請求権あり(ウィズリコース契約)のリスクを負わない取引をしている可能性があり、利用をお勧めしません。
必要書類は初回のみ提示すれば2回目以降の利用時には省略される場合が多いですので、安心安全にファクタリングを利用するために、しっかりと必要書類を提示した上で利用することをお勧めします。
フリーランスのファクタリング 以外の資金調達方法
審査になかなか通らない方、どうしてもお金が必要な方のために、ここからはファクタリング以外の資金調達方法をご紹介します。
支払い.com
お金がないのに請求書の支払い期限が迫って、困っている方はいませんか?
支払い.comは請求書の支払い期限を最長60日延長してくれます。
利用において審査や書類の提出などは一切不要ですので、誰でも利用することができます。
クレジットカードから支払い.comに振込金額と手数料(一律4%)」を支払うと、すぐに支払い.comが口座振替を代行してくれる仕組みです。
クレジットカードの引き落としは基本翌月以降になるので、それまでに資金を用意すれば問題ありません。
支払い先にバレるリスクもありませんので、今だけ先にお金を支払って欲しい、と言うときに便利なサービスです。
株式会社UPSIDERと株式会社クレディセゾンの共同運営なので実績も申し分なく、安心ですよね。
今だけ請求書の支払い期限を延長したい場合は、支払い.comがおすすめです。
カードローン
今すぐお金を手にしたいと言う場合には、消費者金融のカードローンの利用もおすすめです。
大手消費者金融を利用すれば無利息期間サービスがあるので、すぐに返せば金利もかからず、お得におかねを手にすることができます。
例えば、アイフルやプロミスなどであれば初回利用に限り30日間の無利息期間※が提供されています。
今だけお金が必要、少しだけお金を借りたいと言う場合にはカードローンの利用も検討してみてくださいね。
※プロミスの場合はメールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。
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