「ファクタリングを利用したいけど、どこがいいかわからない」
「初めてのファクタリングで業者選びが不安」
このように、ファクタリングの借入先で悩む方は多いでしょう。ファクタリング会社は数が多く、中には悪質な業者も紛れているため不安になりますよね。
ファクタリングの利用で、取引先にバレたり迷惑をかけたりするような事態は避けたいと考える方が大半でしょう。
そこで本記事では、安心・安全に利用できるおすすめのファクタリング業者を厳選して6選紹介します。即日対応OKの業者もありますので、お急ぎの方はぜひチェックしてください。
ファクタリングおすすめ!即日対応・土日・少額・個人事業主向け
まずは、個人事業主やフリーランスにおすすめのファクタリング業者を紹介します。
- QuQuMo
- フリーナンス
- ラボル
- アクティブサポート
QuQuMo
QuQuMoは、入金まで最速2時間のスピーディーな現金化を叶えてくれるファクタリングサービスです。
素早く対応してくれるため、資金不足により材料費や外注費などの支払いが難しい事態をすぐに解決できます。
大型案件を受注するときに作業にかかる固定費が発生し、断らざるを得ない状況を回避できるのです。
QuQuMoを利用することで経営が安定し、新たなチャレンジがしやすくなります。
そのほか、金額の上限がない点もポイントです。個人事業主で数十万円~数百万円、法人であれば数千万円欲しい方でも気軽に利用できます。値段を理由に断られることはありません。
手数料も1%〜と、請求額に近い金額の資金調達が可能です。無料見積もりを行っていますので、まずはお問い合わせしてみてください。
手数料相場 | 1%〜 |
利用可能額 | 上限なし |
即日入金 | 最短2時間 |
個人事業主 | 可 |
オンライン完結 | 可 |
フリーナンスFREENANCE:即日OK!最短30分入金
「フリーナンス」は、フリーランス、個人事業主、小規模法人を対象とした日本初!フリーランス向け収納代行サービスと即日払いサービスを提供しています。
運営会社はGMOグループの子会社「GMOクリエイターズネットワーク株式会社」なので、安心して利用できます。
フリーナンスが提供するのは、以下の3つのサービスです。
- フリーランス向けの労働保証サービス「あんしん補償」
- 収納代行用口座サービス「フリーナンス口座」
- 即日払いのファクタリングサービス
中でもファクタリングは、WEBで完結、最短即日入金OK。登録後、請求書をマイページにアップロードすれば、最短30分で振り込みしてもらえます。
手数料は3%〜10%、2社間ファクタリングなので、取引先に利用がバレる心配はありません。
手数料 | 3%~10% |
取り扱いファクタリング | 2社間ファクタリング |
買取可能額 | 記載なし |
利用可能対象者 | |
入金スピード |
ラボル:最短60分入金
「ラボル」は、フリーランス・個人事業主限定のファクタリングサービスを提供しています。即日払いOK、最短60分入金なので、お急ぎの方にもおすすめできます。
運営会社は、株式会社セレス(東証プライム上場)の100%子会社なので、安心。手数料は一律買取額の10%とわかりやすいのもメリットです。
GMOリサーチ株式会社による549名へのアンケート調査で、「資金調達サービス」のアンケートの4部門で第1位を獲得(2020年12月)している人気のサービスです。
手数料 | 一律10% |
取り扱いファクタリング | 2社間ファクタリング |
買取可能額 | 1万円~必要な金額のみ調達OK |
利用可能対象者 | フリーランス・個人事業主 |
入金スピード | 最短即日 |
【フリーランス・個人事業主限定の請求書買取サービス「labol(ラボル)」 】
アクティブサポート:300万円まで最短即日入金
「アクティブサポート」は、法人・個人対象のファクタリングサービスを提供する会社です。申し込みから最短30分で、無料見積もり、来店不要で契約できます。
300万円の資金調達なら即日融資も対応可能。請求書と通帳のコピーだけで、審査・見積もりOKです。手数料は2%〜14.8%と業界最低水準、審査通過率は90%を誇ります。
償還請求権なしなので、利用後に現金の返還を求められる心配もありません。
日本国内全国対応しています。
手数料 | 2%〜14.8% |
取り扱いファクタリング | 2社間ファクタリング |
買取可能額 | 最大1,000万円まで |
利用可能対象者 | 法人個人 |
入金スピード | 最短即日 |
ファクタリングおすすめ!大手なら法人も安心
続いて法人でも安心して利用できる、大手のファクタリング業者を紹介します。
- ビートレーディング
- アクセルファクター
- トップマネジメント
ビートレーディング:入金まで最短5時間
「ビートレーディング」は、契約件数全国トップクラス、月間800件以上のファクタリング契約数を誇る会社です。専任女性オペレーターのヒアリングをもとに審査、最短30分以内には結果が通知されるスピーディーさにも定評があります。
入金までの時間は最短5時間。申し込みから契約までオンラインで完結するため、時間がない人にもおすすめです。
小口から大口まで対応、審査通過率は98%です。
手数料 | 最安値水準の2%~ |
取り扱いファクタリング | 2社間ファクタリング |
買取可能額 | 無制限 |
利用可能対象者 | 法人個人事業主 |
入金スピード | 最短即日 |
アクセルファクター:実績豊富!5割以上が即日入金
年間相談件数3000件の実績、5割以上が即日入金がある「アクセルファクター」。ファクタリング業界に精通したスタッフが、審査から融資まで徹底サポートするので、初めて利用する方にも安心です。
東京・仙台・名古屋・大阪に営業所を構え、全国対応OK。請求書・通帳・身分証明書の3点をLINEなどで提出すれば、最短30分で審査が完了します。
契約後1時間ほどで入金を確認できるので、資金調達を急いでいる方にもおすすめです。
手数料 | 2%〜20% |
取り扱いファクタリング | 2社間ファクタリング |
買取可能額 | 30万円〜無制限 |
利用可能対象者 | 法人個人事業主 |
入金スピード | 最短即日 |
トップマネジメント:みなし売掛金でも現金化OK
「トップマネジメント」は、業界初の初回手数料がダントツに安いファクタリング業社です。月商500万円以上の法人なら請求書は不要で、見積書・受注書・発注書のいずれか1点があれば利用可能で、みなしの売掛金でも現金化できるのが魅力です。
手続きは全国オンラインで完結、最短即日入金も対応しています。諸事情により銀行審査を通過できない方や資金繰りを改善したい方におすすめです。
手数料 | 3.5-12.5% |
取り扱いファクタリング | 2社間取引 |
買取可能額 | – |
利用可能対象者 | 法人個人事業主 |
入金スピード | 最短即日〜3日 |
ファクタリングよりおすすめの資金調達法なら安心ワイド
「創業期で実績がなくローン審査に通らない」「赤字で決算書が悪いからどこからも借りられない」などの理由でファクタリングを検討している方は、GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」を利用した資金調達をおすすめします。
あんしんワイドは、赤字でもOK、直近3カ月分の入出金明細等で審査するので、事業計画書や決算書の提出が必要ありません。
しかも融資枠型なので、一度審査に通れば自由に何度でも借入できます。金利が低いので、ファクタリングを利用するよりもお得です。
申し込みから融資までWEB完結、24時間365日申し込み可能。最短2営業日で借入できます。限度額は最大1000万円まで。担保・保証人不要です。
融資対象 | 法人 |
融資スピード | 最短2営業日 |
借入限度額 | 10 万円〜 1,000 万円以内 |
借入利率 | 年 0.9%~年 14.0%(固定金利・審査のうえ決定) |
担保・保証人 | 原則不要 |
【GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン「あんしんワイド」 】
ファクタリング以外で審査なし&即日対応なら支払い.com
「ファクタリングの手数料が気になる」「審査なしで資金繰りを改善したい」という方は、支払い.comがおすすめです。
支払い.comは、期限が迫った請求書の支払いを立て替えてくれるサービスです。返済はクレジットカード請求となるため、最大60日後まで支払いを先延ばしできます。
上記のように支払い期限が伸びるので、資金繰りを改善する余裕が生まれるでしょう。手続きは最短60秒、用意するのはクレジットカードだけです。書類の提出も審査もなしで利用可能。
請求書の振り込みはあなたの名前で行うため、取引先にもバレません。
しかも、一律4%とファクタリングより圧倒的に低い手数料で利用できます。
現在キャッシュフローが悪化し、困っている方は選択肢の1つとして検討してみてください。
こんなファクタリング業者はやばい!おすすめしない悪質業者の特徴
資金繰りが厳しい時に便利なファクタリングですが、ネットで検索すると「やばい」「危ない」などの口コミが見られます。
本記事で紹介した業者は大手で安全に利用できるところばかりですが、ファクタリング業界には、一部悪質な業者も存在します。
以下のような特徴のある業者は、悪徳業者の可能性があるため、利用すべきではありません。
《悪質な業者の特徴》
- 審査なし!今すぐ現金化を謳う
- 会社の電話番号が携帯電話番号
- 事務所の実態がない
- 手数料が法外または、明確に提示しない
- 代表者や家族、社員が保証人になるよう求める
- 通帳や銀行員を預かろうとする
- 事務手数料や登記手数料を請求する
資金繰りが苦しく焦っている時こそ、悪質な業者に捕まってしまうため注意しましょう。
まとめ
ファクタリングのおすすめは、以下の6社です。
それぞれ特徴が異なるため、手数料や申し込み条件などを比較してみてください。
またビジネスローンの審査に通らず、やむを得ずファクタリングを検討している方は、赤字決算でもOKの「GMOあおぞらネット銀行 あんしんワイド 」をおすすめします。他社とは違う審査形式なので、通過する可能性があるでしょう。
また、どうしても審査に通らない場合やファクタリングの手数料が気になる方は、「支払い.com」という選択肢もあります。
このように、資金繰りのピンチを乗り切る方法は色々あるため、本記事を参考にあなたの条件にあう借入先を見つけて、資金調達を成功させましょう。