審査緩い個人事業主ファクタリング書類少なめ・請求書のみはある？請求書ファクタリング・オンライン・審査甘い・フリーランスなど

「資金調達をしたいけど、ファクタリングの審査が通るか不安」「どのファクタリング会社を選べばよいのか分からない」といった不安を抱えている人も多いのではないでしょうか。

様々なファクタリング会社があるので、買取金額や入金までの時間などを比較して、特徴を把握したうえで自分に合った会社を選ぶ必要があるでしょう。

そこでここでは、個人事業主におすすめのファクタリング会社を紹介します。

審査緩い個人事業主ファクタリング書類少なめ！請求書ファクタリング 審査甘い・請求書のみはどこ？フリーランスなど

結論、一概に、審査が緩いと言われるファクタリング業者はありません。

基本的には、「取引先（請求書を発行している企業）の信頼性」によって、審査基準が決まるためです。

ファクタリングは、保持している売掛債権をファクタリング業者に譲渡して、売掛金を受け取るサービスです。

そのため、ファクタリングを利用する側ではなく、取引先がしっかりと支払ってくれるかどうかを審査されます。

取引先が上場企業や行政などの場合、支払い能力が高いと判断されるので、審査が通りやすくなるでしょう。

しかし、下記の場合では審査が通らない可能性があるので注意が必要です。

• 取引先が個人事業主の場合

取引先が個人事業主の場合や、支払いができるかどうかの信頼性に欠けてしまうため審査が通らない可能性があります。

• 取引の継続性が低い場合

取引先との取引を継続的に行っていない場合は、審査が通りにくい可能性があります。何度か継続した取引をしたうえでファクタリングを利用するとよいでしょう。

• 不良債権と判断される場合

売掛金が回収できないと予測される債権の場合、審査が通りません。不良債権と判断される要因があるものは利用できないことを知っておきましょう。

また、請求書のみのファクタリングは、取引の実態がわからないので、ないと考えた方がいいでしょう。

【審査緩い個人事業主ファクタリング書類少なめ関連記事】

個人事業主向けファクタリング6社！審査緩い・甘い・オンライン・提出書類少なめ・即日・少額など

個人事業主におすすめのファクタリング業者：提出書類少ない・オンライン

ここでは、提出する書類が少ないことが特徴的なファクタリング業者を3つ紹介します。

• QuQuMo
• フリーナンス
• ラボル
• アクティブサポート

1つずつ見ていきましょう。

QuQuMo

出典：QuQuMo

必要書類の少なさで有名なQuQuMo Online（ククモ オンライン）。手数料が業界最水準の1%〜なのも、QuQuMoの大きな魅力といえるでしょう。

QuQuMoは、1回のファクタリング利用額が多めで、少しでも手数料を安くしたい個人事業主におすすめです。

場合によって電話でのヒアリングが必要になるケースもありますが、基本的にオンラインで手続きを完結できるのもうれしいポイントです。

【QuQuMoはこちらから 】

フリーナンス

フリーナンスは、フリーランスと個人事業主を対象としたファクタリング会社です。

特徴としては、審査に通過すれば即日で支払いがされる点が挙げられます。

また、オンラインで手続きが完了することも強みとして考えられるでしょう。

資金繰りが大変な場合や売掛金額が大きい場合のお金の悩みを改善してくれる嬉しいサービスになります。

個人事業主に特化しているサービスなので、個人事業主やフリーランスにとって強い味方と言えるでしょう。

しかし、支払い期日などの必要記載項目が漏れていると、審査が遅くなってしまう恐れがあるので、十分に確認したうえで請求書を提出する必要があります。

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ラボル

ラボルは、フリーランス、個人事業主に向けた請求書買取サービスです。

webで完結できる点と最短60分で入金される点がメリットとなるでしょう。

比較的少ない作業で素早く資金調達ができるのは、フリーランスや個人事業主にとって嬉しいポイントです。

また、土日祝日であっても審査を行っているので、24時間365日入金の対応が可能です。

さらに、ラボルから郵送資料や電話がくることはなく、ファクタリングの使用を取引先や周囲の人に知られることなく済ませられます。

【フリーランス・個人事業主限定の請求書買取サービス「labol（ラボル）」 】

アクティブサポート

アクティブサポートは、必要最低限の資料で資金調達ができるファクタリング会社です。

特徴としては、手数料が最小で2％と安い点と手数料以外の費用がかからない点が挙げられます。

また、請求書と通帳で審査や申込みが可能なので、資料準備などの手間がかからずに利用できます。

契約に手間をかけずに資金を調達ができるので、「今すぐにでもお金の準備がしたい」という人におすすめです。

訪問の他に、電話やメール、LINEでの対応が可能です。

【アクティブサポートはこちらから】

個人事業主におすすめのファクタリング業者：即日対応

ここでは、即日対応が特徴的なおすすめファクタリング業者を3つ紹介します。

• 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
• アクセルファクター
• トップマネジメント

1つずつ見ていきましょう。

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、利用者の悩みに合った資金調達を提案し、顧客への寄り添いを大切にしている非営利団体です。

手数料が安い点と即日で対応が可能な点が特徴的なポイントでしょう。

15時までに契約が完了した場合はその日のうちに振込があるので、とにかく早く資金調達がしたいという方におすすめです。

また、累計で4800社との取引実績があるので、安心して取引ができます。

さらにメリットとして、無料のコンサルティングサービスも対応しているので、資金繰りに困っている経営者の方は、今後の経営に関する相談も可能です。

【日本中小企業金融サポート機構のファクタリング 】

アクセルファクター

アクセルファクターは、「すべての起業のセーフティーネットでありたい」という理念を掲げ、少額に特化しているファクタリング会社です。

特徴としては、審査通過率93％を誇る点が挙げられます。

買取可能額に下限がないため、必要書類さえ用意できればどのような人でも相談ができます。個人事業主でも気軽に利用ができる点が嬉しいポイントです。

最短で即日に入金が可能なので、気軽に現金化ができるでしょう。

【アクセルファクターはこちらから 】

エスコム

エスコムは、「安心・効率的・迅速」をコンセプトに掲げ、資金繰りに悩む企業をサポートするファスタリング会社です。

特徴としては、最短即日での入金がある点と手数料が安い点が挙げられます。

webサイト上でスピード簡単見積もりができるので、資金調達を相談しながら進められる点も嬉しいポイントです。

また同社では、償還請求権無しの契約を採用しているため、万が一、取引先が倒産してしまった場合でも支払う必要がなくなります。

資金調達をしながら、リスクマネジメントにも効果的です。

【ファクタリングで資金調達！エスコムはこちらから 】

個人事業主におすすめのファクタリング業者：大手

大手のファクタリング業者を2つ紹介します。

• トップマネジメント
• ビートレーディング

1つずつ見ていきましょう。

トップマネジメント

トップマネジメントは、全てのお客様に「安心」して頂きたいをモットーに顔の見えるファクタリング会社として活動しています。

最大買取金額が3億円な点と、オンラインでのやり取りもzoomやmeetを使用して対面して話す点が魅力的です。

顧客の不安要素をなくすために、あらゆる点で工夫がされている安心のできるファクタリング会社です。

また、個人事業主から法人、幅広い資金調達のニーズに対応ができるような体制が整っています。

【トップマネジメントのファクタリング事業資金調達はこちらから 】

ビートレーディング

ビートレーディングは、取引実績4.6万社を誇る、大手ファクタリング会社です。

特徴としては、最短2時間で資金調達が可能な点と、クラウドサイン上で手続きが行えるので全国どこでも相談が可能な点が挙げられます。

また、取引先が法人であれば個人事業主も利用ができます。

「どのファクタリング会社に頼めばよいか分からない」と不安を感じている人は、取引実績の多い同社のサービスであれば、安心して活用できるでしょう。

【ビートレーディングはこちらから】

ファクタリング審査に通らない！間に合わない場合は支払い.com

ファクタリング審査に通らなかった場合や審査が間に合わない場合は、支払い.comを利用するのがおすすめです。

支払い.comは、手持ちのカードを使用して、支払いを最長60日後に先延ばしできるものです。

審査や担保は不要なうえ、自分名義で振り込んでもらうこともできるので、取引先に支払い.comを利用していることを知られずに活用できます。

「支払い期日が近いけれどお金が用意できない」「資金繰りに困っている」といった悩みを解決します。

手続きは60秒、最短1日後に振込が完了するので、手間をかけずに気軽に利用ができるでしょう。

気になる方は、下記から確認してみてください。

【支払い.comはこちらから】

ファクタリング の個人間は危険

ファクタリング の個人間は危険です。

いわゆる、個人間融資や給与ファクタリング ですが、政府広報も新たなヤミ金融の手口として注意喚起しています。

法外な利息の要求や保証金を騙し取れるなどの被害が多発しているので、利用しないようにしましょう。

まとめ

本記事では、個人事業主におすすめのファクタリング会社を紹介しました。

個人事業主や、少額の請求書でも対応が可能な会社も多々あります。

資金繰りが厳しいと感じている方は、ファクタリングサービスを利用してみてはいかがでしょうか。

ぜひファクタリング会社選びの参考にしてください。